Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве: особенности несостоятельности физических и юридических лиц. Что делать, если недостаточно финансовых средств.

Правовое регулирование

Согласно ФЗ-127 определяется очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Это основной нормативно-правовой акт, регулирующий процедуру.

Права каждого очередного кредитора регулируется отдельными законами:

1-ой очереди	Статья 135 134 ГК РФ, определяет порядок возмещения морального вреда и ущерба, причиненного здоровью.
2-ой очереди	Статья 136, регулирует размер и сроки выплат.
3-ей очереди	Пункт 2 статьи 137 определяет штрафные санкции, суммы платежей, которые могут требовать кредиторы.

Суд взыскивает все выплаты только в соответствии с установленным законом порядком. Определяется, кто претендует на расчет по долгам в первую очередь и на какие суммы может рассчитывать кредитор.

Какова очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

В последней редакции нормативно-правового акта установлена следующая очередность:

1. Физические лица, которым был нанесен вред здоровью или требующие возмещения морального вреда.
2. Сотрудники, которые не получили зарплату и прочие выплаты.
3. Другие кредиторы.

В список обязательных расходов, которые должны быть оплачены должником, входят:

1. Согласно статьям 28 и 54 ФЗ-127, затраты на судебный процесс и публикацию данных о случившемся банкротстве.
2. Счета за предоставление коммунальных услуг и иные эксплуатационные начисления, которые осуществлялись в период ведения производственной деятельности.
3. Оплата задолженностей по зарплате, авторских гонораров.
4. Запросы кредиторов.

Гражданина

Расчет должника с кредиторами осуществляется в следующем порядке:

1. Составляется план погашения задолженности, в котором указывается, когда и кому, за счет чего будут производиться выплаты.
2. Брульон (черновик) передается управляющему финансового учреждения, он уже дает документу ход.
3. На собрание кредиторов обсуждается проект и при необходимости вносятся поправки.
4. Кредиторы утверждают или отклоняют план погашения долга.
5. После проходит арбитражный суд, где план могут отвергнуть в случае обнаружения нарушений закона.
6. Если гражданин предоставил кредиторам план, содержащий грамотное экономическое обоснование, а кредиторы его отвергли, суд имеет право утвердить график.
7. На гашение задолжности дается максимум 3 года.
8. За месяц до окончания срока графика требуется составить подробный отчет о платежах и разослать его каждому участнику дела.
9. Итоги рассматриваются в судебном порядке, где констатируется факт отсутствия задолженности.

Лишь после всего вышеперечисленного банкротство гражданина прекращается.

Банка

1. Если обанкротился банк, то назначается временный управляющий.
2. Кредиторы должны передать специалистам арбитражного суда счета, по которым необходимо осуществить перевод денежных средств.
3. Рассмотрение дела занимает до 14 суток, по итогу назначается день, когда будут выплачены деньги.

Согласно статье 12 ФЗ-127, если сумма депозита более 1,4 миллионов рублей, то государство может вернуть эти деньги вкладчику.

Коммерческие организации, в случае когда банк признается банкротом, могут участвовать в конкурсном производстве на правах кредиторов. А вот юридическим лицам будет трудно вернуть денежные средства обратно.

Юр лица/ИП

Юридические лица и индивидуальные предприниматели тоже могут быть признаны неплатежеспособными. В некоторых случаях во время прохождения процедуры признания банкротом возможно восстановление организации. Любой вариант предполагает избавление от задолженностей в полном объеме.

Кредиторами являются физические и юридические лица. В процессе банкротства они не могут требовать погашения задолженности по одиночке:

1. Для начала собираются все кредиторы и наделяются полномочиями защиты собственных прав в виде голосования и выдвижения требований, которые заносятся в специальный реестр. На собрании возможно:
   • предлагать;
   • голосовать;
   • принимать решения по поводу процесса признания банкротом юрлица;
   • перераспределять финансовые средства банкрота;
   • выдвигать кандидатуры на должность арбитражного управляющего.
2. Если выдвинется мораторий на удовлетворение требований кредиторов, то они будут ограничены в правах. Главное при этом – восстановить платежеспособность организации. А это означает, что кредиторы не обратятся в суд с иском. Но если процедура признания банкротом юрлица упрощена, то мораторий не может быть применен.
3. В процессе признания организации несостоятельной составляется график погашения долга. В целях удовлетворения заявлений кредиторов реализуется имущество через электронные торги. Долги гасятся вырученными средствами в соответствии с порядком, установленным законодательством.

Исключения

В процедуре банкротства не все так однозначно. Могут быть и исключения:

1. Выплаты некоторым сотрудникам осуществляются в обычном режиме. Это связано с тем, что часть из них может принимать участие в производственном процессе. На некоторых предприятиях деятельность не должна прекращаться, поскольку это может грозить опасностью для окружающей среды.
2. Либо сотрудник является очень ценным для компании во время осуществления конкурсного производства. Обычно это юристы, экономисты и бухгалтера. Сокращение таких работников может быть осуществлено в последнюю очередь. А значит и выплаты они получают позже.

Внеочередные требования

В ФЗ-127 определяется порядок выплат по внеочередным требованиям. Ранее нормативно-правовой акт были включены следующие понятия:

• оплата настоящих счетов организации, являющейся банкротом;
• устранение долгов перед управляющей компанией, а также перед арендодателями;
• гашение задолженности перед арбитражным управленцем.

На сегодняшний день должник обязан следовать иному порядку:

1. Оплата долгов перед держателями реестра.
2. Если прекращение работы организации может повлечь за собой последствия в виде гибели людей и экологической катастрофы, то первым делом расходы предназначаются на проведение мероприятий, целью которых является недопущение подобных ситуаций.

Если у должника не хватает денег

Бывает так, что организация не располагает необходимыми финансами для удовлетворения требований кредиторов. Если у должника не хватает денежных средств, схема гашения задолженности следующая:

1. Осуществляется компенсация морального вреда и возмещается причинённый здоровью вред.
2. Оплачиваются пособия, заработная плата и иные вознаграждения.
3. Перечисляются деньги на оплату внебюджетных фондов, государственным организациям.
4. Удовлетворяются иные кредиторские требования.

Важно учитывать, что деньги списываются исходя из календарного графика предоставления необходимой документации.

Важные нюансы

В новой редакции ФЗ-127 рассматривается вопрос удержания зарплаты работников обанкротившейся организации. В данном документе освещается информация о предоставлении возможности удержания со счетов фирмы денег на оплату зарплаты гражданам:

• работающим в процессе признания банкротства;
• тем, которые были трудоустроены после начала процедуры.

Валютные выплаты

Бывает так, что организация-банкрот имеет неоплаченные долговые обязательства в долларах или евро. Чтобы определить размер обязательных платежей, сумма будет переводиться в соответствии с текущим курсом ЦБ РФ.

Приоритетный способ

Задолженность считается выплаченной, если на счет кредитора поступили денежные средства от организации. Следует учитывать, что оплата должна осуществляться через нотариальную контору, которая располагается в районе местонахождения компании.

Обязанностями по гашению долга наделяется управляющий или иное ответственное лицо. Осуществлять данную процедуру необходимо в соответствии с приоритетным способом. Но в некоторых случаях, если этот метод не получается применить, разрешено прибегнуть к другим.

Очередность

Претензии кредиторов могут быть удовлетворены только после полного погашения задолженности перед теми, кто имеет приоритет в очереди. Но существует исключение: если залогом является собственность, то очередность может быть нарушена. В первую очередь будут удовлетворены требования кредиторов-залогодателей.

Когда требования могут быть не признаны

Встречаются ситуации, при которых управляющий не признает требования, обосновывая это тем, что считает их незаконными. При таких обстоятельствах, если ответственный не нарушает действующих нормативно-правовых актов, то его требования будут признаны обоснованными.

После закрытия реестра

Бывает, что после закрытия реестра требований появляются кредиторы из предыдущей очереди и требуют погасить задолженность.

Действует правило: допустим, кредитор относится к первой очереди. С данными лицами расчеты уже осуществлены. Но все требования по оплате долгов не выполнены. В этом случае требования кредитора должны быть удовлетворены внеочередно. А сам процесс выплат другим лицам на время приостанавливается.

Но когда требования предъявляются перед началом погашения задолженностей, то они могут быть удовлетворены только после окончательного расчета со всем списком.

Как должна завершаться работа управляющего

Управляющий обязан составить отчет о проделанной работе и предоставить для рассмотрения суду. В случае отсутствия претензий со стороны судьи деятельность ответственного лица может быть окончена. Чтобы уведомить все государственные организации предоставляется 5 рабочих дней.

Скачать бланк типовой формы отчета управляющего.

Скачать образец заполнения отчета.

Видео: Разъяснения юриста